Gestión de carteras: elige la ruta de tu inversión

La gestión discrecional de carteras es un modelo de servicio para quienes deseen delegar la gestión de su patrimonio en un equipo de profesionales expertos. La delegación de la gestión permite ir adaptando la estrategia de inversión a cambios del entorno sin perder de vista los objetivos marcados. Disfrutarás de la confianza de una gestión profesional de la cartera, siempre de acuerdo a tus objetivos.

Contratar Mi Cartera Selección es muy sencillo. Solo necesitarás ser cliente de Banco Santander, tener acceso a tu parte privada o a la App Santander y ser residente en España. Por ello, si aún no eres cliente, aquí podrás conocer todas las cuentas corrientes para hacerte cliente.

Además, para prestarte este servicio es necesario que cuentes con un Test de Idoneidad en vigor.

Necesitarás tan solo 5.000 € para comenzar a invertir. Además, podrás programar aportaciones periódicas automáticas desde 100 € mensuales.

El perfil de un inversor se asigna conforme al resultado de su Test de Idoneidad y refleja, principalmente, la relación que existe entre los riesgos que está dispuesto a asumir y los rendimientos que espera obtener.

Determinar el perfil del inversor es el punto de partida para la toma de decisiones de inversión y conocerlo ayuda a determinar qué productos financieros encajan mejor con las circunstancias, necesidades y preferencias del inversor.

El Test de Idoneidad es un cuestionario requerido a todo inversor que quiera contratar un servicio de gestión de carteras. Se realiza con el objetivo de entender cuáles son sus conocimientos y experiencia inversora, su situación financiera, sus objetivos de inversión y sus preferencias de sostenibilidad. Sobre la base del resultado del Test de Idoneidad se asigna el perfil inversor.

Este Test de Idoneidad permite determinar las inversiones más adecuadas para el inversor. Si no se facilita la información requerida en dicho Test o esa información es insuficiente, resulta imposible decidir si los productos son adecuados para el inversor.

Si. Puedes modificar el Test si así lo deseas; de hecho, la información proporcionada en dicho Test debe ser actualizada, completa y exacta para poder determinar cuáles son las inversiones más adecuadas. Si ya tienes un Test de Idoneidad en vigor, podrás actualizarlo de manera integrada en el proceso de contratación de Mi Cartera Selección o modificarlo en tu Área Privada.

Para poder gestionar tu inversión y tomar las decisiones sobre la composición de tu cartera se evalúa la idoneidad de las inversiones teniendo en cuenta tus conocimientos y experiencia inversora, tus objetivos de inversión, tu situación financiera y tus preferencias de sostenibilidad conforme al resultado de tu Test.

El Test de Idoneidad tiene un plazo de vigencia máximo de tres años.

Nosotros te propondremos el perfil de riesgo de la cartera que, con base en las características de tu inversión, tu Test de Idoneidad y tus posiciones en el Banco, mejor se adapte a ti. Además, podrás seleccionar, si así lo deseas, otros perfiles distintos siempre que el perfil de riesgo de la cartera sea acorde con el perfil inversor que resulte de tu Test.

Mi Cartera Selección no tiene un plazo mínimo de inversión por lo que podrás cancelar el servicio de gestión de carteras cuando lo desees.

Santander Activa es un servicio exclusivo digital para titulares únicos (unititulares), por lo que no puedes contratarlo con otra persona.

En caso de querer invertir con otra persona y compartir la titularidad del producto con ella, acércate a tu oficina Santander más cercana y te informamos de la mejor forma de hacerlo.

A partir de 5.000€:

A partir de 60.000 €:

Podrás cancelar en cualquier momento y sin coste por cancelación del servicio de gestión de carteras. Consulta los costes y gastos asociados al servicio y a los instrumentos financieros contratados y mantenidos a través del mismo.

Los costes asociados a la prestación del servicio de gestión de carteras son una comisión fija que se devenga diariamente y se liquida trimestralmente sobre el valor efectivo del patrimonio de la cartera gestionada, sin mínimo, y una comisión de gestión variable que se liquida anualmente sobre la diferencia positiva que presente el valor efectivo de la cartera cada año, restando las aportaciones y sumando las detracciones a la cartera efectuadas durante el periodo. Existen otros costes y gastos asociados al servicio y a los instrumentos financieros contratados y mantenidos a través del servicio de gestión de carteras, que puedes consultar.

Tu dinero estará invertido en fondos de inversión que irán variando en el tiempo en función de las circunstancias de mercado y de tu perfil como inversor. Este último lo valoraremos con un sencillo test (Test de Idoneidad).

Gestionaremos tu inversión por ti, y tomaremos las decisiones sobre la composición de tu cartera conforme a tu perfil. Los ajustes se realizarán de forma automática.

Aunque gestionemos tu dinero por ti, podrás saber dónde y en qué está invertido siempre que quieras y de forma muy sencilla a través de la app y la web de Santander.

Podrás hacer seguimiento de tu inversión en todo momento a través de la app o web de Banco Santander donde dispondrás de toda la información sobre la evolución de tu cartera y los fondos que la componen.

Además, desde Santander te mantendremos informado periódicamente del comportamiento de tu inversión y de las principales acciones que hagan nuestros expertos sobre ella.

Y, si tus circunstancias o tu perfil inversor cambian y lo deseas, podrás modificar también tu forma de invertir modificando el riesgo que quieras asumir en cada momento.

En definitiva, tú siempre tienes el control de tu inversión.

Una vez contrates el servicio de Mi Cartera Selección, ese mismo día iniciaremos el servicio de gestión de tu cartera. Verás tu inversión realizada en un máximo de 8 días hábiles.

Cuando realices aportaciones adicionales, ten en cuenta que estas órdenes pueden tardar unos días en ejecutarse si en ese momento tu cartera está siendo actualizada por nuestros gestores. En ese caso, podría tardar unos días en invertirse el dinero.

Contamos con un equipo de especialistas de Santander Asset Management, con más de 51 años de experiencia en inversiones, que realizará el seguimiento de tu inversión y tu cartera se ajustará de forma automática. Realizamos rebalanceos (ajustes en tu cartera) mensualmente. Pueden adicionalmente realizarse ajustes en momentos puntuales si el mercado lo requiere.

Sí, podrás realizar aportaciones adicionales siempre que quieras. Desde la app o web de Banco Santander, puedes consultar la evolución de tu cartera pudiendo realizar todas las aportaciones que quieras, con un mínimo de 100 € cada una.

Podrás además programar aportaciones periódicas automáticas desde 100 € mensuales para invertir poco a poco y con menor esfuerzo.

Sí, podrás contratar todas las carteras que desees siempre y cuando el perfil de riesgo de cada carteras sea acorde con el riesgo que corresponda al resultado de tu Test de Idoneidad.

El primer paso es conocerte mejor. Para acceder a este servicio es necesario realizar un sencillo test que solo te llevará unos minutos. Este test se llama test de idoneidad y nos servirá para entender cuáles son tus conocimientos y experiencia inversora, así como tu situación financiera, tus objetivos de inversión y tus preferencias de sostenibilidad, y para asignarte tu perfil de inversor.

Con este test, se intenta evitar que contrates un producto o servicio que realmente no es adecuado para ti, entre otros aspectos, por la complejidad o los riesgos que conlleva.

Se aplicará la fiscalidad de fondos de inversión a los partícipes en las diferentes operaciones que se produzcan: suscripción, reembolso, traspaso, etc.

Cuando se reembolsen participaciones de los fondos, tendrás que incluir como ganancias o pérdidas patrimoniales las plusvalías o minusvalías obtenidas con tu inversión. La plusvalía obtenida, en su caso, se someterá a retención de acuerdo con la normativa vigente.

Recuerda que el tratamiento fiscal de las inversiones depende de tus circunstancias individuales como inversor y puede variar en el futuro.

Una de las opciones de invertir sin tener que estar estudiando diferentes productos, mercados, etc. es delegar su gestión a los expertos de la mano de Mi Cartera Selección.

En un sencillo proceso de contratación totalmente digital sabremos qué perfil inversor tienes y te propondremos una estrategia de inversión acorde a ti. Esta estrategia irá adaptándose a lo largo del tiempo teniendo en cuenta las circunstancias de los mercados y respetando en todo momento el riesgo con el que te sientes cómodo.

En definitiva, una solución “todo en uno” para no renunciar a invertir sin necesidad de ser un experto.